Vous voulez constituer un patrimoine, immobilier et/ou financier, et vous ne savez pas par où commencer ? Quels que soient vos projets, je vous fournirai des conseils judicieux et un accompagnement professionnel à chaque étape.
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des français sont inquiets pour leur retraite
des français se soucient de la protection de leur famille
des français considèrent que impôts et taxes sont excessifs
Nous avons tous dans notre famille un médecin, qui nous suit et parfois même depuis l'enfance. Nous avons un notaire, qui nous accompagne dans nos projets immobiliers, et nous conseille pour les évènements de notre vie (mariage, divorce, succession). Mais peu de familles ont un conseiller patrimonial pour les aider à constituer et gérer leur épargne. Métier méconnu, réticence à parler de ses finances, sentiment de ne pas en avoir besoin (pas d'épargne de côté, déjà conseillé par d'autres intermédiaires) ? Les raisons sont multiples.
Alors, comment savoir si vous avez besoin d'un conseil patrimonial ? Avant d'en décider, découvrez ces quelques articles.
La constitution et la valorisation de votre patrimoine, l’optimisation de votre fiscalité, la préparation de votre retraite, ou encore la protection de votre famille sont des sujets complexes, en perpétuelle évolution et souvent méconnus. Seul l'accompagnement d'un professionnel peut vous aider à y voir plus clair et vous permettre de préparer votre avenir avec efficacité. Je recherche pour vous toutes les sources d'économies, les leviers bancaires et fiscaux possibles pour constituer et optimiser votre patrimoine.
Que vous soyez à la recherche de votre résidence principale ou d'un investissement locatif, j'étudie avec vous votre projet afin d'établir votre budget et trouve pour vous l'investissement adapté à vos besoins et la meilleure solution de financement. Les programmes d’investissement immobilier, sont construits et gérés par les meilleurs partenaires nationaux ou régionaux. Et pour votre financement, le montage financier des projets immobiliers est assuré, grâce à des partenariats noués avec les principaux acteurs bancaires du marché.
Vous souhaitez optimiser votre retraite, en obtenant des revenus complémentaires en rente ou en capital ? Que vous ayez 20, 30, 40, 50 ans ou plus, je vous accompagne en vous proposant des solutions qui vous permettent d'épargner à votre rythme et dans votre budget.
Vous souhaitez préparer votre succession et protéger vos proches, transmettre votre patrimoine sans vous démunir, optimiser la fiscalité de votre succession ? Il n'est jamais trop tard pour y penser, et il y toujours possibilité d'optimiser ! Nous pourrons y travailler ensemble.
Vous avez un ou plusieurs livrets d'épargne, assurance vie, PEA, vous souhaitez les analyser et voir les possibilités d'optimisation de la rentabilité ... ou vous n'en avez pas et vous souhaitez une étude personnalisée pour voir si ces placements pourraient être intéressants dans votre situation ? Je réalise pour vous l'étude de vos placements financiers actuels et vous apporte des pistes d'optimisation.
Vous souhaitez commencer par optimiser votre fiscalité ? Pas de problème, j'étudie pour vous les leviers possibles et vous proposent des solutions adaptées sur le court et sur le long terme en fonction de l'évolution de votre situation et de vos projets.
07 Février 2022
Quel Rendement pour mon PER en 2021 ?
Pour un contrat d’assurance vie dont la liquidité est supposée permanente (hors blocage des rachats prévu par la loi Sapin), le fonds en euros est un véritable enjeu. Mais pour le plan d’épargne retraite PER, c’est la gestion pilotée à horizon qui a été définie comme l’investissement par défaut par le législateur.
10 février 2022
Taux de distribution de 6,02% pour la SCPI ActivImmo en 2021Â
ActivImmo, gérée par Alderan, annonce un taux de distribution 2021 en phase avec ses prévisions. Labellisée ISR en décembre dernier, la SCPI dédiée au secteur logistique aborde 2022 sous les meilleurs auspices. Face à une collecte qui s’est encore amplifiée depuis le début de l’année, elle s’est déjà assurée d’un pipe d’investissements sécurisés de plus de 100 M€…
12 février 2022
TARGET + : L'assurance vie avec 3 fonds en euros investis dans des univers différents
Le contrat d'assurance vie Target+ répond à plusieurs objectifs patrimoniaux et notamment permet de préparer sa retraite, protéger sa famille, mais également optimiser sa succession.
