Mme F., 85 ans - Revenus complémentaires et optimisation de la succession

Mme F. 85 ans, est veuve depuis peu et a 3 enfants. Elle a vendu sa résidence principale suite au décès de son mari pour aller dans un appartement en location, et a donc un capital conséquent en banque, environ 300 000€ (épargne court terme et assurance vie compris). Elle a une retraite confortable de 3 000/mois.

Elle me sollicite pour 3 objectifs :

• Placer son capital car elle n'est pas rassurée de conserver cette somme sur son compte en banque

• Obtenir des revenus complémentaires, pour profiter et se faire plaisir au quotidien, mais aussi pour ne pas avoir à solliciter ses enfants si elle avait besoin d'aller un jour en résidence médicalisée

• Optimiser la transmission de son patrimoine, pour que ses enfants aient le moins possible de droits de succession à règler

Ma recommandation :

#ContratCapi#SCPI#Revenus#Succession