Je suis déjà conseillé par mon banquier

Tout le monde est en contact à un moment ou un autre avec sa banque, pour la gestion de ses comptes bancaires, pour un crédit. Votre conseiller sera parfois amené à vous proposer des placements.

Avant de vous lancer, je vous propose de vous poser les questions suivantes :

• Combien de fois ai-je changé de banque, de conseiller ? Aurais-je un suivi et une optimisation de mon placement dans le temps ?

• Les conseils en placements proposés sont-ils issus d'un étude préalable reprenant l'ensemble de ma situation familiale, patrimoniale (y compris immobilier) et prenant en compte mes projets de vie ?

• Ma fiscalité a-t-elle été analysée en détail ?

• Les produits proposés sont ils des produits de ma banque ou d'une de ses filiales ? Est-ce une vraie bonne idée de "mettre tous ses œufs dans le même panier" ?

#Banque#Placements #Investir